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【特別対談】本音で語る“顧客本位”の理想と現実　現場と行政の対話が照らす「これからの投信窓販」
金融庁市場企画室長兼資産運用改革室長 今泉宣親氏 ×フィデューシャリー・パートナーズ代表 森脇ゆき氏

① 「長期・積立・分散」だけが顧客本位なのか
② 投信窓販において収益性と顧客本位をどう両立させるか
③ 金融行政に本部が過剰反応？対面金融機関の役割とは

『フィナシープロ 動画連載』
こたえてください森脇さん

2025/07/17 ①販売した商品が値下がり。お客様の反応が怖くてアフターフォローできない。
2025/07/24 ②長期運用希望のお客さまに、アフターフォローは必要？
2025/07/31 ③マーケットに動きがない、アフターフォローとして何を聞くべき？
2025/08/07 ④ネット証券ではなく、自金融機関で投信購入するメリットを説明できない。
2025/08/14 ⑤NISA枠の使い切り、「成長投資枠で一括投資」「つみたて投資枠」どちらがいい？
2025/08/21 ⑥類似商品との違い、どう説明すればいい？

『フィナシープロ 連載』
こたえてください支店長～投信窓販における顧客本位を実現するために～

2024/11/21 「 私、投資信託を販売したくないです。辞めます……！」
2024/12/20 「支店長！　ご自身の新NISAはどこの金融機関で開設しますか。どんな商品を買いますか？」
2024/01/26 「支店長！　お客さま本位で考えれば、新NISAはネット証券の方が良いのではないでしょうか」
2024/02/26 「支店長！　お客さま本位と言いますが、収益も上げる必要がありますよね。どちらを優先すべきですか？」
2024/03/26 「支店長！　新聞での情報収集なんて時代錯誤ですよね？　読まなくていいですよね？」
2024/04/22 「支店長！　新入職員の自分は雑用ばかりでツライです。早く戦力になりたいです！」
2024/05/17 「支店長！　正直なところ顧客本位と顧客満足の違いが分かりません」
2024/06/21 「お客さまがお怒りです！　助けてください支店長！」
2024/07/22 「支店長！　顧客本位で考えれば、アクティブファンドよりも手数料の安いパッシブファンドを案内すべきではないですか？」
2024/08/23 「支店長！ 投信のマイナスフォローが精神的につらすぎます。怖いです！」
2024/09/20 「支店長！ 投資信託の定時定額購入はお客さま本位の提案だと思うのですが、一括購入は違うと思いませんか？
2024/10/25 「支店長！ 投資信託の購入金額がNISAの枠内になってしまい、大口での契約が取りにくいです」
2024/11/22 「支店長！ 60 歳男性に対して投資信託の商品は何を提案するのが正解ですか？」
2024/12/20 「支店長！ 今年は日銀が金利を上げてきましたが、お客さまに提案する商品に変化はありますか？」
2025/01/24 「支店長！ 他の金融機関と比較して、投信の取扱商品が少ないので投資の案内がしにくいです！」
2025/02/21 「支店長！ 本音が知りたいです！ 顧客本位と成果（収益）のバランスをどのように考えていますか？」
2025/03/21 「支店長が代わると方針や雰囲気が変化して戸惑います！ 」
2025/04/25 「支店長！ 売れ筋の投資信託を3つ覚えて売れるようになりました。全ての商品を覚える必要はありますか？」
2025/05/23 「支店長！ ゴールベースアプローチをすれば、お客さま本位の提案になるということでよいですか？」
2025/06/20 「支店長！ 一般職に投信のセールスをしろとおっしゃいますが、日常業務が忙しくてとても無理です！」
2025/07/18 「支店長！ 業績を上げるためにFP資格は必要ですか」
2025/08/22 「支店長！ 同行訪問していただく際、緊張してうまく話せなくなってしまいます！」

『令和3年度 近代セールス 連載マンガ』
お客様にとってのオンリーワン担当者への軌跡！

4/15号　第1回 誰のための金融商品か
5/15号　第2回 お客様本意の提案とは何か
7/15号　第3回 お客様との「雑談」は必要か
8/15号　第4回 お客様のご要望は常に正しいか

『令和2年度 近代セールス 連載』
売りたくないあなたはきっと正しい　なるほど納得「資産形成コンサルティング」

4/1号 　第1回「なぜ金融商品の販売をするの？」
4/15号　第2回「お客様満足」と「お客様本位」の違いとは？
5/1号 　第3回「お客様のリスク許容度を正確に知るには？」
5/15号　第4回「仕事における自分の存在価値を考える」
6/1号 　第5回「投資とは何かを理解する①」
7/1号 　第6回「投資とは何かを理解する②」
7/15　第7回「老後のための資産形成は必要なのか」
8/1号　第8回「お客様と関係性を築くコミュニケーション」
8/15号　第9回「iDeCoとつみたてNISAの違い」
9/1号　第10回「iDeCoのつみたてNISAの提案方法」
10/1号　第11回「顧客本位の実現方法ー①観察」
10/15号　第12回「顧客本位の実現方法ー②推測」
11/1号　第13回「顧客本位の実現方法ー③声かけ」
11/15号　第14回「顧客本位の実現方法ートレーニング（前編）」
12/1号　第15回「顧客本位の実現方法ートレーニング（後編）」
1/1号　第16回「顧客本位の実現方法ー商品を知る①」
1/15号　第17回「顧客本位の実現方法ー商品を知る②」
2/1号　第18回「顧客本位の実現方法ー商品を知る③」
2/15号　第19回「顧客本位の実現方法ー資産バランスを見る」
3/1号　最終回「お客様の資産形成を成功させるためには」

『令和2年度 近代セールス 連載』
お客様の気持ちに寄り添う「相続・遺言」アドバイスの処方箋
結言鳩代表 ／ 株）フィデューシャリー・パートナーズ 相談役　榎土真由美　執筆

4/1号　第1回「相続に関する話題をどう切り出せばよいのか」
5/1号　第2回「家族の仲が悪いというお客様への対応」
6/1号　第3回「遺言書の作成に前向きでないお客様への対応」
7/1号　第4回「自筆証書遺言と公正証書遺言の選択」
8/1　第5回「遺言書を作成してもらう際の手順・確認事項①」
9/1　第6回「遺言書を作成してもらう際の手順・確認事項②」
10/1　第7回「遺言書を作成してもらう際の手順・確認事項③」
11/1　第8回「不動産の相続税評価額の考え方」
12/1　第9回「子どもがいないお客様へのアドバイス」
1/1　第10回「お客様の財産管理と成年後見制度のアドバイス」
2/1　第11回「家族信託の仕組みと活用事例」
3/1　最終回「お客様から相続相談を持ちかけてもらえるポイント」